Planification financière

Il n’y a pas de meilleur moment que l’instant présent pour planifier ses finances. En début de parcours professionnel, pleinement actif ou à la retraite, tous les moments sont propices à l’atteinte de ses objectifs. Prenez le temps de financer votre avenir.

Les besoins financiers évoluent au cours de notre vie. Entre fonder une famille, avoir un projet immobilier ou hériter, ces diverses situations contiennent chacune un défi financier propre. Pour vous aider à réaliser les meilleurs choix et réussir votre optimisation fiscale, nous vous accompagnons afin d’y voir plus clair.

 
Comment se constituer un avenir financier sûr et serein ?

Faire appel à un professionnel comme 360 Degrés en Suisse pour planifier votre avenir financier vous fera bénéficier de divers avantages : 

  • élargir le champ des possibilités financières s’offrant à vous ;
  • accéder et suivre l’évolution de vos finances sur le long terme ;
  • valider vos prises de décision grâce à une analyse solide et experte 
  • mettre en place un plan d’action efficace visant à optimiser votre avenir financier ;
  • un suivi et des conseils sur l’ensemble de votre planification.

 
L’avantage 360 Degrés pour votre planification financière

Nos experts planificateurs financiers, vous proposent un accompagnement sur mesure en fonction de vos souhaits et objectifs après analyse de vos habitudes financières.

Nous faisons en sorte d’allier envies et budget en optimisant votre projet afin qu’il corresponde à votre situation personnelle. La planification financière avec 360° offre différents bénéfices : 

  • elle correspond à vos souhaits ;
  • elle s’intègre à votre situation personnelle et financière ;
  • elle respecte la loi en vigueur suisse et ses aspects juridiques.


L’importance de planifier financièrement votre avenir

La planification financière vous permet d’attribuer certains de vos capitaux à un but précis tout en réduisant vos impôts. Il s’agit d’anticiper et de prévoir votre avenir tout en conservant votre pouvoir d’achat. 

La planification est vaste et touche à des secteurs divers et variés comme : 

  • la planification de votre retraite (prévoyance) ;
  • la déclaration de vos impôts ;
  • l’immobilier ; (Prêts, hypothèques, etc.) ;
  • les placements financiers, etc. 

Un plan d’action global mené sur vos finances fera toute la différence. Nos experts se tiennent à votre disposition pour discuter de votre projet, sans engagement. N’hésitez pas à nous contacter, le 1er rendez-vous est gratuit.


Planification du régime matrimonial

Notre équipe vous conseille au mieux pour organiser votre planification en fonction du régime matrimonial adapté : 

  • régime ordinaire de la participation aux acquêts ;
  • régime de la communauté de biens ;
  • régime de séparation de biens. 

Bon à savoir : ces différents régimes peuvent être modifiés par contrat de mariage.


Et la planification successorale, vous y avez pensé ?

Qu’il s’agisse de conflits entre héritiers ou d’imposition sur la succession, nul doute que le décès d’un proche est source de nombreux désaccords. Pour éviter cela, il est tout à fait possible de régler votre héritage tel que vous le désirez avec la planification successorale. Protégez dès à présent vos proches en prenant les devants pour organiser votre succession. 

Comment mettre place la planification successorale ? C’est simple. En fonction de vos souhaits, l’équipe de 360° vous conseille et vous guide sur les différentes possibilités s’offrant à vous. Notre but ? Vous accompagner au mieux et prévenir les litiges souvent présents durant ces moments douloureux. 

Comment procéder ? Par une analyse de votre situation actuelle afin d’en dresser un bilan. La succession relève des droits matrimoniaux et successoraux pour lesquels nous vous partageons notre expertise afin d’en optimiser ses moindres aspects fiscaux. Nous prenons en compte les testaments, contrats de mariage, pactes successoraux ou encore les donations afin de sécuriser l’avenir de vos héritiers.

Vos questions? Nos réponses!

Afin de réaliser la meilleure planification financière possible, vous devez vous poser les bonnes questions :

  • Pour entreprendre un nouveau projet : mon niveau de vie actuel est-il en adéquation avec mes objectifs ?

  • Si vous travaillez à votre compte : comment optimiser fiscalement ma situation d’entrepreneur sur les années à venir ?

  • Si vous êtes sur un départ à la retraite : comment maximiser et pérenniser mes revenus financiers ?

  • Sur la vie de façon générale : suis-je assez couvert face aux différents aléas de la vie ?

  • Sur un investissement immobilier : est-ce le bon moment pour amortir mon hypothèque ? 

  • Si vous hésitez entre une rente ou bien un capital de la caisse de pension : comment sécuriser ces revenus de la meilleure façon? 

 
Ne pas anticiper son financement c’est prendre le risque de se retrouver sur des blocages avec une incohérence entre vos envies et votre situation monétaire. C’est pourquoi prévoir et agir en amont grâce au conseil d’un expert vous permettra de rêver plus grand et de faire de vos envies une réalité grâce à une bonne planification financière.

Beaucoup de choses à prévoir en peu de temps ? Pas de panique, nos experts vous accompagnent afin de trouver la solution la plus adaptée à votre situation grâce à la planification successorale. Nous vous aidons ainsi à y voir plus clair et vous conseillons afin de réaliser un testament ou plutôt un pacte successoral en fonction de votre situation.

Vous souhaitez en savoir plus sur les donations à réaliser à vos enfants avant d’organiser votre succession ? Nous vous conseillons sur les legs à entreprendre de votre vivant. Qu’il s’agisse d’une donation ou avancement d’hoirie, l’intérêt est d’assurer la protection de vos héritiers. 

Chez 360° nous vous conseillons sur les meilleures stratégies permettant d’organiser sa succession. Entre donation, compensation d’héritage, prêt, usufruit et droit d’habitation, nul doute que nous trouverons la solution la plus appropriée à votre situation. 

La planification financière est particulièrement utile pour toutes les personnes qui s’interrogent sur leur situation personnelle ou professionnelle et recherchent de nouvelles solutions financières afin de résoudre leur problématique. Il peut par exemple s’agir : 

  • de personnes aux revenus conséquents en recherche d’une réduction d’impôt ; 
  • de personnes ayant un ou plusieurs biens immobiliers
  • d’entrepreneurs qui souhaitent planifier l’avenir de leurs sociétés ; 


De façon plus générale, la planification financière peut intéresser toute personne souhaitant bénéficier d’une sécurité budgétaire.

 Avec des conseils personnalisés et sur mesure, 360° vous fait bénéficier d’une expertise de haute qualité. Nous avons à cœur d’assurer votre avenir de la meilleure des façons, en optimisant minutieusement point par point vos objectifs avec vos liquidités actuelles.

Parce que chaque projet est différent, c’est après avoir réalisé un entretien avec vous que nous pourrons en déterminer les montants. Contactez-nous afin de mettre en marche dès à présent votre projet !

Afin de vous accompagner de la meilleure manière, nous assurons la prise en charge de votre demande de la façon suivante : 

  • un premier entretien afin de mieux appréhender votre situation ;
  • une analyse financière de votre budget avec une optimisation des possibilités fiscales ;
  • une proposition contenant diverses solutions uniques et personnalisées adaptées à votre situation.

N’hésitez plus, contactez dès maintenant notre cabinet de courtage !

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